為提升客戶(hù)安全意識(shí)，防范洗錢(qián)和電詐風(fēng)險(xiǎn)。泗陽(yáng)農(nóng)發(fā)行主動(dòng)作為，壓緊壓實(shí)監(jiān)管主體與開(kāi)戶(hù)主體責(zé)任，按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的用戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，指定綜合部牽頭,分工協(xié)作，強(qiáng)化源頭管控，通過(guò)電話(huà)回訪、上門(mén)核查等方式，積極對(duì)接存量客戶(hù)，對(duì)應(yīng)實(shí)施差異化排查，確認(rèn)U盾操作員、編號(hào)與系統(tǒng)登記是否一致，抽取重點(diǎn)客戶(hù)核驗(yàn)U盾與企業(yè)證件匹配度，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)后續(xù)處置完善，并強(qiáng)化引導(dǎo)，完善資金風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)工作。
下一步，泗陽(yáng)農(nóng)發(fā)行將進(jìn)一步加強(qiáng)客戶(hù)賬戶(hù)管理和U盾使用管理工作，嚴(yán)肅賬戶(hù)開(kāi)立、網(wǎng)銀開(kāi)立的各個(gè)環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對(duì)新客戶(hù)網(wǎng)銀注冊(cè)識(shí)別和審核，對(duì)于新網(wǎng)銀注冊(cè)客戶(hù)，加強(qiáng)審核，多詢(xún)問(wèn)，細(xì)觀察，在滿(mǎn)足客戶(hù)基本結(jié)算需求的前提下通過(guò)控制U盾轉(zhuǎn)賬限額，在源頭上阻斷租借U盾的可能性，從而控制風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)宣傳力度，普及出租、出售、出借U盾的危害性等金融知識(shí)，讓廣大群眾認(rèn)識(shí)U盾出借的危害性，從而提高辨別是非的能力，有效保障自身利益不受侵害。（王浚溶）
