2025年3月13日下午，一場與詐騙分子的較量在江蘇銀行無錫景麗苑支行悄然上演。客戶李先生急匆匆地來到銀行，要求進行銀行卡解除限制并進行轉賬。在臨柜操作時，系統彈出紅字預警：“反欺詐模型24小時臨時管控”，并提示客戶賬戶有異常資金轉入。柜員發現后立即報告網點運營主任。詢問中，運營主任發現客戶對資金來源的回答含糊不清。經查詢，該賬戶在短時間內有大量資金轉入并分散轉出，且存在小額轉賬測試的嫌疑。憑借豐富的經驗和高度的警惕性，該行網點運營主任判斷這極有可能是一起電信詐騙案件，于是立即報警。后經警方初步調查反饋，該筆錢款極有可能是受害人被騙資金，該行工作人員敏銳的洞察力和極強的責任心成功堵截了資金的流失。
無獨有偶，幾乎同一時間，江蘇銀行無錫沁園支行也上演了相似的一幕。客戶楊女士前來辦理7萬元現金取款業務。柜員在操作時，系統發出警示，提示賬戶資金進出存在異常。柜員立即詢問客戶資金來源及取款用途，面對客戶的含糊其辭，網點運營主任果斷介入。楊女士表示該筆資金是其表姐借款給其女兒使用的，但經過深入調查和與客戶女兒的核實，待支取的7萬元為陌生人轉入，非楊女士表姐，款項來源異常，運營主任果斷選擇報警。在等待民警到來的過程中，網點員工始終密切關注著客戶動態，積極安撫其情緒。最終，經民警確認，與楊女士發生交易的對手涉嫌詐騙，楊女士也被帶回派出所作進一步調查。梁溪公安高度贊揚了江蘇銀行工作人員的責任心和風險防范意識，授予當事柜員“見義勇為”獎項。
這兩起案例只是江蘇銀行無錫分行眾多成功防詐案例的縮影。多年來，該行高度重視防范電信網絡詐騙工作，不斷強化員工防詐培訓，提升員工的風險識別能力和應對水平。同時，該行積極引入科技手段，用好大數據，完善風險預警系統，第一時間阻斷異常交易。在多管齊下的防詐策略下，江蘇銀行無錫分行有效遏制了詐騙案件發生，為廣大客戶筑起了一道堅實的資金安全防線。
未來，該行將繼續秉持“客戶至上，安全第一”的理念，不斷加強防詐工作力度，為守護老百姓的“錢袋子”貢獻更多的力量。
作者：江蘇銀行無錫分行 李勤學
