工行常州分行積極響應(yīng)公安及監(jiān)管部門號召，根據(jù)反詐工作要求，履行金融機構(gòu)社會職責(zé)，全力幫助某客戶成功追回63萬歐元跨境詐騙款，以實際行動守護了群眾的“錢袋子”。
2024年12月19日，某客戶因遭遇跨境詐騙，誤向境外可疑賬戶匯出大額款項。發(fā)現(xiàn)異常后，企業(yè)迅速向工行求助，希望工行發(fā)出資金攔截請求，并同步向?qū)俚毓矙C關(guān)報案。工行常州分行高度重視此次事件，立即啟動應(yīng)急機制，全力配合企業(yè)展開資金追回行動。通過SWIFT系統(tǒng)溯源資金流向，鎖定款項已流轉(zhuǎn)至英國某國銀行。在接下來的兩個月里，常州分行與海外分行以及警方緊密協(xié)作，充分利用自身資源優(yōu)勢，積極與境外金融機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，對涉案資金賬戶進行嚴密監(jiān)控和凍結(jié)操作。經(jīng)過多方不懈努力，最終成功追回了企業(yè)的全部款項，為企業(yè)挽回了巨大經(jīng)濟損失，維護了金融市場的穩(wěn)定和安全。
此次成功追回跨境電詐資金為我們帶來了深刻的啟示。金融機構(gòu)與警方之間的緊密協(xié)作至關(guān)重要，只有建立高效、暢通的銀警聯(lián)動機制，才能在面對跨境電信詐騙等復(fù)雜案件時迅速反應(yīng)、精準出擊，有效遏制詐騙犯罪行為，保護企業(yè)和客戶的合法權(quán)益。同時金融機構(gòu)應(yīng)共同努力，加大反詐宣傳力度，提高公眾的反詐意識和能力，形成全民反詐的良好氛圍，讓詐騙分子無處遁形，共同構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境。 邱國忠
