江南時報訊 作為工薪階層，如何通過基金定投的方式實現固定收入的二次增值，穩步積累自己的財富？作為自雇人士，如何通過權益市場的配置讓自己的資產“兩條腿走路”？雞蛋不能放在同一個籃子里，如何把標準普爾家庭資產象限圖與家庭的實際情況相結合，為家庭量身定制財富規劃方案？
作為寧波銀行蘇州分行的金牌理財師之一，李益杲是伴隨著分行財富業務一起快速成長起來的。他最擅長做的是家庭資產的綜合配置，個頭不高的他給大多數人留下的是踏實穩重，甚至有些憨厚的印象。在多年的實際工作中，他成為了客戶放心購買產品的“把關人”，他的客戶有很多是整個家庭的幾代成員。
2020年，李益杲根據標普家庭資產象限圖，結合客戶孫女士的人生階段、家庭結構及背景等因素，在孫女士家庭已有高收益的權益類產品、固定收益的大額存單、各種期限的封閉式基金外，建議其補充了一張期繳100萬元的大額保單，進一步完善了孫女士的家庭資產結構。很多人都不理解一個銀行理財經理不推銷高收益的基金、直投，反而一條一條分析十多家保險產品，仔細到合同都給你逐條說明。要知道銀行理財經理并非保險公司的業務經理，研究保險產品和保險條款這么大的工作量對李益杲來說，難度很大。李益杲憨實卻認真的解釋道：我們理財經理不該僅僅服務于某個客戶當下的某個需求，客戶想到的替他做好，客戶沒想到的，也要替他考慮到，任何一個客戶的背后都有家庭財富增值、子女未來規劃、父母贍養等等，作為一名優秀的理財經理需要抱有為客戶整個家庭甚至幾代人長期服務的理念，為客戶家庭的每一位成員的未來規劃到位，只有這樣，才能真正體現出專業理財經理的價值！
今年6月份，孫女士的妹夫張先生通過證券公司了解到REITS（不動產投資信托基金）在中國首發，他習慣性的也來找李益杲咨詢。而寧波銀行主要以大額存單、基金和信托為主，目前還沒有REITS的代銷資格。李益杲通過多方渠道去了解本次產品的發行細節、具體項目以及投資回報。在結合張先生自身的投資偏好和風險等級，告知他“這個產品是長期投資類的，從類似產品過往業績情況看，這類產品收益不算太高但相對都比較穩定……”張先生說：“現在我們家的人已經習慣了，無論是買哪家銀行的理財產品還是其他金融機構的產品，問一下小李我們心里才踏實?！?/p>
踏實穩重讓他成為兩代人共同的選擇?！白２俏曳樟?年的客戶，從最初的5萬元理財到后期100多萬元的產品配置，老人總是說他把所有的積蓄讓我做配置規劃就是看中我的踏實和穩重?！比站靡娙诵?，李益杲數年如一日的貼心服務得到了客戶的認可，祝先生常常在妻子和幾個子女面前夸獎他。兩年前，祝先生生病住院，李益杲因為辦公地點離醫院近，經常下班順路去看望老人后再回家，有時還幫著給祝先生送湯水……今年上半年，祝先生病逝，他的妻子依然選擇將家庭資產規劃配置的事交給他，連祝先生的幾個子女也陸續將自己的資金轉到寧波銀行，請李益杲幫著做配置方案。李益杲說，“如今，祝伯伯的幾個孩子都成為了我的客戶。能夠服務客戶整個家庭里的幾代人是我的榮幸！”
對任何一名理財師而言，堅守“受托人責任”是事業的生命線。對投資人負責，對知識的誠實和不懈探求，是李益杲對自己的兩條基本要求，也正是因為這份樸素與真摯，讓他成為越來越多家庭信任的“金牌理財師”。丁婷 高媛
