投資市場瞬息萬變，讓人不可捉摸又備受煎熬。似乎印證了“金融大鱷”索羅斯的名言：身在市場，你就得準備忍受痛苦。而寧波銀行私銀經(jīng)理胡文東通過自己的專業(yè)知識陪伴不少客戶經(jīng)歷幾輪牛熊市依然立于不敗之地，讓客戶即便身在市場，也不再有“痛苦”。
從虧500萬到盈利500萬元，唯專業(yè)才能贏市場
私營企業(yè)主吳先生在2015年初購買了1000萬基金，6月份虧損嚴重，最高虧50%，基金凈值腰斬。吳先生面對如此大的虧損多次有了割肉的念頭，經(jīng)不住壓力，試探性地來咨詢胡文東。
此時正值市場最困難期，胡文東卻表現(xiàn)出高于常人的冷靜，他說，“我不僅給吳總分析了市場短期快速下跌的主要原因，并且從短期、中期、長期等不同維度解釋了權(quán)益類資產(chǎn)的投資邏輯。”吳總整體又持有了一年，虧損從原來的50%縮小到了25%。其間，胡文東留意到當時一大批大盤藍籌股相比小盤股盈利更穩(wěn)定、估值更合理，決定換一只長期業(yè)績更優(yōu)秀、配置更均衡的價值型基金。3年后，這只基金凈值已經(jīng)從原來的虧損50%到盈利100%。”胡文東說，“吳總雖然經(jīng)歷了從虧500萬到賺500萬的‘過山車’，但5年時間吳總牛市高位買的基金年化收益竟然超過了8%，妥妥跑贏了市場上絕大部分固收類產(chǎn)品。”
胡文東認為，在權(quán)益資產(chǎn)投資過程中要準確做到低買高賣是不可能的，正視和忍受市場的波動且長期投資是價值投資者的必修課。
從定存到資產(chǎn)配置再到千萬保單，唯專業(yè)才能贏信任
鄭先生是一位儲蓄客戶，投資理財經(jīng)驗較少。一次偶然，胡文東和他交流了宏觀經(jīng)濟、存貸款利率等話題，鄭先生才意識到，雖然自己在銀行有上千萬存款，但多年來購買力明顯下降了。認識到資產(chǎn)配置的重要性后，鄭先生主動找胡文東溝通配置方案。
經(jīng)過胡文東的專業(yè)分析，鄭先生決定只保留40%的存款，另外一部分配置了現(xiàn)金類、固收類等資產(chǎn)組合，在此基礎(chǔ)上，胡文東每年也會根據(jù)市場宏觀環(huán)境、貨幣政策等變化因素動態(tài)調(diào)整組合比例，資產(chǎn)實現(xiàn)了穩(wěn)步提升。2020年的疫情給經(jīng)濟造成了一定的沖擊，這時，鄭先生主動提出希望做一些更長遠的規(guī)劃。經(jīng)過分析，鄭先生將部分存款和盈利轉(zhuǎn)換成保單去做養(yǎng)老規(guī)劃。
胡文東說，哪怕是最安全的存款，購買力風險也會逐年增加。古人云：“不謀全局者，不足謀一域，不謀萬世者，不足謀一時。”財富規(guī)劃也需要全局思維和長期思維。
從授人以魚到授人以漁，唯專業(yè)才能贏未來
資本市場從長期而言是一臺稱重機，隨著企業(yè)盈利的不斷增長和社會財富的不斷創(chuàng)造，優(yōu)質(zhì)股票優(yōu)質(zhì)基金的凈值也會水漲船高。當發(fā)現(xiàn)問題或者找到更好標的時要靈活調(diào)整，才能長期大概率跑贏市場。
胡文東說，從事財富管理工作10年，最大的成就是給客戶傳播了正確的理財觀，樹立了正確的投資理念，幫客戶理財不如教客戶理財，堅持做價值投資的推廣者和踐行者。
“十年磨一劍，今日把示君”。胡文東深耕金融投資理財行業(yè)已超過十年，積累了豐富的實操經(jīng)驗和專業(yè)知識，他以專業(yè)為支撐，與時間做朋友，笑看投資市場的風云變化，不斷幫助客戶成長為投資“常勝將軍”。
(丁婷 高媛)
