江南時報訊 3月25日，光大銀行發(fā)布2021年年度報告。報告顯示，2021年該行全年實現(xiàn)營業(yè)收入1527.51億元，同比增長7.14%；凈利潤436.39億元，同比增長15.06%，增幅穩(wěn)定，收入利潤結(jié)構(gòu)進(jìn)一步得到優(yōu)化；不良貸款額413.66億元，不良貸款率1.25%，持續(xù)保持“雙降”，撥備覆蓋率187.02%，比上年末增加4.31個百分點，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升。
主動服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。2021年，光大銀行在京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)等國家重大戰(zhàn)略區(qū)域貸款余額較年初增加1022億元，增長12%；制造業(yè)中長期貸款余額較年初增加435億元，增長46%；民營企業(yè)貸款余額較年初增加366億元；普惠貸款余額較年初增加499.81億元，增長26.72%，新投放貸款加權(quán)平均利率同比下降36BPs；全年對普惠型小微企業(yè)、個體工商戶及小微企業(yè)主實施階段性延期還本148.95億元，階段性延期付息7.16億元。
積極推進(jìn)綠色金融。2021年末，光大銀行綠色貸款余額1245.92億元，較年初增長20.12%，其中，清潔能源貸款余額127.21億元，較年初增長54.03%。
大力支持鄉(xiāng)村振興。2021年末，該行涉農(nóng)貸款余額3901.6億元，比年初增加132.94億元；“光大購精彩”平臺共幫扶19個省107個原國家級貧困縣的鄉(xiāng)村企業(yè)116家，上線助農(nóng)商品近700款，累計銷售204.57萬件1.34億元，2021年銷售助農(nóng)商品87.57萬件5086.79萬元。
營收增幅保持穩(wěn)定，結(jié)構(gòu)明顯向好。2021年，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1527.51億元，同比增長101.79億元，增幅7.14%，與上年增幅基本持平，保持穩(wěn)定增長。營業(yè)收入結(jié)構(gòu)持續(xù)向好：資產(chǎn)規(guī)模增長9.95%至5.90萬億元，全年實現(xiàn)利息凈收入1121.55億元，同比增長1.32%；全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入273.14億元，同比增長11.90%，其中，資管、代理、托管等綠色中收108.71億元，同比增長25.69%；全年實現(xiàn)投資收益、估值損益等其他收入132.82億元，同比增長77.90%。
不良指標(biāo)同比“雙降”，環(huán)比加速改善。截至2021年末，光大銀行不良貸款額413.66億元，不良貸款率1.25%，連續(xù)兩年“雙降”。與2021年三季度末1.34%的不良率相比，四季度當(dāng)季改善0.09個百分點，改善幅度較大，呈加速改善態(tài)勢。
撥備支出趨穩(wěn)，盈利能力增強(qiáng)。2021年光大銀行撥備支出548億元，穩(wěn)中有降。2021年光大銀行實現(xiàn)凈利潤436.39億元，同比增長15.06%。光大銀行2021年上半年、前三季度、全年凈利潤的兩年年均復(fù)合增幅分別為4.8%、5.8%、7.9%，呈逐季持續(xù)加速態(tài)勢。
加大轉(zhuǎn)型力度，公司金融綜合經(jīng)營成效明顯。2021年，該行實現(xiàn)對公營業(yè)收入595.60億元，對公不良貸款率連續(xù)三年下降。對公存款27620.19億元，年增量1303.15億元，核心存款增量占比達(dá)76%；公司金融有效戶總量41.40萬戶，增速達(dá)27.35%，有效戶增量占比達(dá)89%；公司金融客戶融資總量（FPA）突破4.27萬億元，年增量超1500億元。從特色業(yè)務(wù)領(lǐng)域來看，投行業(yè)務(wù)承銷規(guī)模超5100億元，發(fā)行權(quán)益型出資票據(jù)、碳中和債、鄉(xiāng)村振興債、并表型ABN等創(chuàng)新型債券或票據(jù)產(chǎn)品；交銀業(yè)務(wù)實現(xiàn)國際結(jié)算1540億美元，同比增長22.42%，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈及特定業(yè)務(wù)場景，發(fā)展供應(yīng)鏈核心及上下游客戶2328戶。
深化戰(zhàn)略執(zhí)行，零售金融財富管理特色凸顯。2021年，光大銀行零售營業(yè)收入633.46億元，增幅7.98%，占全行營業(yè)收入的41.47%，創(chuàng)近三年新高；不斷深化零售客戶分層分群經(jīng)營模式，客戶總量突破1.4億戶，總量增量均保持股份制商業(yè)銀行前列，私行客戶突破5萬戶，比上年末增長24.70%，繼續(xù)保持高速增長；管理零售客戶總資產(chǎn)（AUM）邁上2萬億元新臺階，達(dá)21224.67億元，比上年末增長10.68%；零售財富管理收入達(dá)79.44億元，同比增長23.09%；理財管理規(guī)模突破1萬億元，達(dá)10677.09億元，比上年末增長27.67%；零售信貸著力推進(jìn)“五化”轉(zhuǎn)型，規(guī)模較上年末增長17.39%，規(guī)模增長與資產(chǎn)質(zhì)量均位居股份制商業(yè)銀行前列。同時，該行堅持打造開放式財富管理平臺和數(shù)字便民服務(wù)平臺，手機(jī)銀行、陽光惠生活和云繳費(fèi)三大APP月活用戶突破5000萬戶，比上年末增長32.97%；特別是云繳費(fèi)平臺，作為中國領(lǐng)先的開放便民繳費(fèi)平臺，2021年繳費(fèi)金額突破5500億元，繳費(fèi)筆數(shù)突破20億筆，服務(wù)活躍用戶達(dá)5.65億戶。
堅持深耕細(xì)作，金融市場價值創(chuàng)造再上臺階。2021年，光大銀行金融市場板塊資產(chǎn)規(guī)模2.02萬億元，較上年末增長12.29%；實現(xiàn)營業(yè)收入299.53億元，同比增長23.64%，均保持較高增速，且營收增速優(yōu)于規(guī)模增速。全年累計開展信用債、地方債及ABS投資超2700億元。
此外，光大銀行積極發(fā)揮協(xié)同聯(lián)動在財富管理轉(zhuǎn)型中的“助推器”作用，加強(qiáng)板塊協(xié)同、條線互動。通過公私聯(lián)動拓展代發(fā)、醫(yī)保、社保項目落地，深化投債聯(lián)動、投托聯(lián)動，加強(qiáng)境內(nèi)外聯(lián)動促進(jìn)跨境并購、境外上市、境外發(fā)債，全行聯(lián)動收入同比增長近20%。同時，借助光大集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢，發(fā)揮E-SBU“大財富”協(xié)同優(yōu)勢，實現(xiàn)協(xié)同業(yè)務(wù)總額超1.8萬億元，協(xié)同營收近百億元，客戶遷徙超200萬戶。
光大銀行2021年科技投入57.86億元，同比增長12.35%，占營業(yè)收入的3.79%；全行科技人員超2300人，占全行員工的5.11%。開發(fā)訓(xùn)練算法模型超800個，78個項目獲得金融科技創(chuàng)新基金立項，52項科技成果取得專利或計算機(jī)軟件著作權(quán)，5個科技項目獲人民銀行金融科技發(fā)展獎，《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)估值白皮書》引領(lǐng)行業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)估值體系建設(shè)。
2021年，光大銀行首次實施科技派駐機(jī)制，科技派駐促進(jìn)開發(fā)規(guī)模同比增長32%；“數(shù)字人”基于大數(shù)據(jù)及AI提供700多個業(yè)務(wù)場景和聊天場景，業(yè)務(wù)覆蓋率92%；智能反洗錢系統(tǒng)上報準(zhǔn)確率高達(dá)86%且效果提升6倍，智能反欺詐系統(tǒng)預(yù)警準(zhǔn)確率高達(dá)80%且效果提升5倍。丁明華
