江南時報訊 近期，民生銀行南京鼓樓支行成功堵截一起“線上裸聊”電信詐騙案，幫助客戶避免29.4萬元資金損失。
2023年8月10日，客戶呂先生至民生銀行南京鼓樓支行柜臺要求辦理轉賬匯款共計六筆，合計金額29.4萬元，收款人開戶銀行分別為成都、昆山、上海等地，且收款人均不相同。工作人員詢問客戶匯款的具體原因，客戶回復收款人均為親戚朋友，匯款用途為還款。業務辦理途中客戶較為著急，且多次通過電話與他人聯系，前臺柜員江強立即報告支行監控崗郭椒前來復核。
支行監控崗郭椒關注到這一情況后，查詢賬戶發現該客戶在我行同名賬戶于2023年8月9日因保護性管控賬戶被添加暫停非柜面交易。于是電話聯系南京市鼓樓區反詐中心，鼓樓區反詐中心查詢到客戶在近期有被詐騙的情況。鑒于這一情況，支行判斷客戶有被再次詐騙的可能，支行安撫客戶，同時等待反詐中心工作人員及社區民警上門協同勸阻。在監控崗與客戶交談中，了解到客戶兩天前在和朋友微信聊天的過程中，朋友推薦下載安裝了一款APP，該APP內涉及裸聊等相關不良訊息，并內嵌木馬病毒竊取客戶通訊信息及賬戶信息。
反詐中心工作人員在同片區警方商討后，第一時間由鼓樓警方先電話聯系客戶，同時反詐中心聯系支行要求暫停辦理匯款業務，等待警方出警進行處理。后鼓樓警方至支行網點對客戶的收款人信息查詢確認，對匯款用途進行核實，并且勸阻客戶暫停匯款交易。鑒于客戶賬戶已存在詐騙的事實情況，警方建議客戶將賬戶資金轉至其愛人卡內，本人賬戶將于2023年8月11日全部進行止付凍結，后客戶聽從警方建議將賬戶資金轉至其愛人賬戶后離開。
近年來，電信詐騙方式層出不窮，不法分子誘導法律和風險意識淡薄的人通過下載各類新型APP、遠程引導，使客戶在誘導下一步步邁入設好的陷阱中。下一步，民生銀行南京分行將不斷提升全員反詐意識，加強警銀協作，切實提高防控措施，打擊電信犯罪，維護客戶財產安全。
