江南時報訊 守住廣大群眾的“錢袋子”，是銀行從業人員義不容辭的職責，一直以來，民生銀行南京分行嚴格按照監管部門相關要求，在為客戶提供優質、高效金融服務的同時，堅持將客戶身份識別、堵截電信網絡詐騙等工作抓實抓細，牢筑反電信詐騙防護網，切實維護金融消費者的切身利益。近日，中國民生銀行南京雨花支行在公安機關的配合下，成功堵截一起客戶異常匯款電信詐騙事件，成功攔截挽存客戶資金2.6萬元。
2023 年10月30日中午 11:30 左右，支行服務經理劉倩倩接待了一位老年客戶，客戶神情緊張表示自己需要轉賬兩萬多。服務經理按照“三問二看一核對”流程與客戶核對轉賬用途，客戶表示自己是用來支付其培訓學費，對方是自己培訓老師，期間客戶頻繁使用手機與他人聊天。服務經理劉倩倩問起是什么培訓，客戶說他是通過朋友介紹，在抖音在做帶貨推廣，在家就可以掙錢，將一些產品放到抖音平臺通過賣貨獲取收益，但前期有“專業”培訓老師進行教學，需要支付學費。客戶表示之前已經通過手機銀行渠道自己進行轉賬5680元給一個個人賬戶，但因其非柜面限額受限，故至支行辦理轉賬匯款。
服務經理劉倩倩此時初步判斷客戶可能遭遇網絡詐騙，故請來了支行監控崗葉雯一起耐心與客戶了解詳細情況。通過了解，客戶所謂的“老師”通過釘釘軟件拉了一個群，前期已經讓客戶支付5680元學費，群里有幾位“專業老師”，先是通過遠程指導方式讓客戶操作抖音上架產品鏈接，后表示抖音流量需要成本費，要客戶支付2萬元推廣費，承諾客戶可以獲得高流量從而獲得高收益。客戶因其銀行卡受限轉不出去，所謂老師便指揮客戶可以去將自己信用卡額度調高或至銀行調高轉賬額度來支付推廣費。
中途客戶接到培訓“老師”語音電話詢問轉賬如何，服務經理接過電話告知其是銀行工作人員，現需要核實轉賬情況。詢問對方是什么培訓公司，主要培訓什么內容，對方在電話里含糊不清，表示公司是抖音旗下公司，已經成立很久了，但對于具體的培訓內容也說不清。服務經理根據對方提供的單位名稱查詢后發現該單位注冊不超過三個月，且搜索到網上最近很多投訴其虛假宣傳，誘導客戶購買課程被騙，要求退款無果。此時，服務經理及監控崗已達成一致意見，這就是一起典型的電信網絡詐騙，但因客戶仍要執意轉賬，于是服務經理劉倩倩先是安撫客戶情緒，由監控崗葉雯報警請警方協助處理；在等待警方的過程中，服務經理劉倩倩耐心向客戶講述網絡詐騙的典型特征，反復與客戶提示所謂的直播帶貨的風險性，與客戶核算目前的支出與獲得收益的可能性。待民警到達現場，經過了解情況后，也確定客戶是遇到了電信網絡詐騙。民警再次向客戶宣傳電信詐騙的各種手段，在網點工作人員和民警的反復勸解下，客戶逐漸冷靜下來，意識到自己陷入了騙局，終止了該筆匯款業務，在警方合作下，成功避免客戶的資金損失。
中國民生銀行南京分行始終高度重視防范電信網絡詐騙相關工作，堅持履行社會職責，未來該行將繼續秉承“服務大眾，情系民生”的企業使命，繼續深化警銀協作，加強同業間的溝通交流，及時掌握新型詐騙形式和手段，警銀聯動，共筑風險防控堤壩，守牢人民群眾“錢袋子”。
