江南時報訊 “身在異鄉，我應該用自己的專業知識和能力去幫助同樣身在異鄉的‘新蘇州人’。”寧波銀行金牌私銀經理王欣宇，是一位新蘇州人，在蘇州讀的國際初中和高中，澳大利亞留學后決定回到鐘靈毓秀、人杰地靈的蘇州工作定居。多年來，她一直用自己的專業能力溫暖無數新蘇州人。
以專業，以能力，贏得私銀客戶甚至圈層的認可
孫女士的愛人是中小企業主，自從她嫁到蘇州后，就成為家庭資產打理者，同為新蘇州人的她與王欣宇一見如故，但孫女士前幾年在信托基金類產品上“受過傷”，遭受過房地產信托“暴雷”，基金投資在2018年市場低迷的時候回撤嚴重。目前，她僅僅配置了大額存單等保本類產品。
王欣宇通過專業分析后發現，黃金比較適合孫女士，因為黃金除了硬通貨抗通脹的屬性外，還可以用來傳承，并且當時黃金的價格370元左右是非常值得配置的價格，而孫女士對此方案表示認可但仍在猶豫，想觀望一下黃金價格。接下來，王欣宇每天向孫女士通報當日黃金情況，并把其他銀行的黃金產品做了一份重新的對比呈現給她看，經過1個月的跟進，孫女士在2021年12月進行了黃金配置。
2022年伴隨市場上的多種黑天鵝事件，包括海外戰爭，上海疫情的發酵等，2021年底配置的黃金在今年幫孫女士取得了不錯的收益，為了表示對王欣宇專業的認可以及用心服務的感謝，今年5月份的投策會上，孫女士轉介紹身邊4位閨蜜到寧波銀行理財，均為高凈值客戶。
有耐心，有細心，讓客戶從百花齊放到情有獨鐘
小微企業主周先生在蘇州讀大學，畢業后選擇留在蘇州創業，他是一位成熟的投資者，有多年基金投資經驗，在多家銀行自主選擇了很多公募基金進行定投，數量高達15支左右。王欣宇每月幫周先生出具存續基金的資產檢視方案，包括行內行外的所有基金，每周總結當周市場情況。王欣宇發現，雖然周先生定投了很多基金，數量挺多但基金的風格卻很類同，在板塊的選擇、風格的選擇上不夠分散，因為購買同一板塊內相同風格的基金并不能達到分散風險以及資產配置的效果，所以在2021年下半年整體成長板塊表現比較好的時候周先生的收益卻不及預期。王欣宇幫周先生進行了產品整合，止盈了部分基金，并選擇幾個看好的板塊建議他重新進行配置，在發現周先生沒有量化類資產配置后，王欣宇通過專業講解積極推介，最終說服周先生進行了加配，進一步豐富了周先生的產品組合。
鑒于對王欣宇專業服務的認可，周先生表示，以后理財只信任寧波銀行，只信任小王。
不功利，不激進，用專業幫客戶理財省時省力
蘇州三中的中日國際班很有名，吸引了不少周邊城市優秀的學生前來報名，這其中就包括李女士的孩子，于是李女士一家成為了新蘇州人，后來，她的孩子順利去到日本留學。王欣宇在了解李女士的情況后，先介紹了寧波銀行的外匯業務，在一次操作過程中，由于日本卡號的原因多次匯款失敗，王欣宇聯系到李女士的孩子，線上指導并多次幫李女士上門操作最后成功完成。
李女士對王欣宇雖然有了信任的基礎，但她對于理財不太能接受，只愿意配置固定收益類的產品，其它基金類產品不敢參與，怕臨時用錢不方便。王欣宇并沒有太重的功利心，也不著急要幫李女士配置多少基金，只是因為自己也是在蘇州讀的國際學校也有過留學經歷，看見李女士就想起自己的媽媽，如果當時也有專業人士幫助她，那她就會輕松許多，于是王欣宇每周向李女士發送外匯走勢，在匯率有優勢的時候提醒她提前換匯，李女士表示因為有王欣宇的專業分析不僅幫她節省了很多時間，還能夠抓住匯率優勢節約了成本。
由于王欣宇一直輸送的資產配置的理念，最近，李女士的孩子在日本各方面都進入了平穩期后，李女士也有了閑置資金，就主動找到王欣宇希望做一個更合理的配置，鑒于當前的市場行情，王欣宇推薦她配置中性類的基金，李女士的體驗感很好。
只有“蘇州處處真情在”，我們才能感受到“身在異鄉非異客”的幸福，進而感受蘇州這座大愛城市的精致與風情。王欣宇說，“心懷感恩，只有自己經歷過才更容易感同身受；回報社會，用自己所學的專業理財知識去幫助更多的新蘇州人?！?丁婷 高媛
