為進(jìn)一步做好優(yōu)化金融服務(wù)與有效風(fēng)險(xiǎn)防控的統(tǒng)籌平衡，提升客戶安全意識(shí)，防范洗錢(qián)和電詐風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)發(fā)行宿遷市分行積極推進(jìn)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
按需調(diào)整非柜面轉(zhuǎn)賬限額。該行參考開(kāi)戶以來(lái)或近期半年實(shí)際發(fā)生網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬日累計(jì)金額最高值，綜合考慮客戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度等合理審慎設(shè)置，確保滿足客戶日常業(yè)務(wù)需要，同時(shí)最大限度降低賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)。
盡職電聯(lián)客戶妥善保管U盾。該行通過(guò)電話、微信等渠道逐一詢問(wèn)客戶U盾保管情況并提示不可外借出租U盾，提醒客戶防范網(wǎng)絡(luò)電詐，對(duì)推脫“U盾丟失”“不在手邊”的客戶標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)，觸發(fā)后續(xù)盡職調(diào)查和網(wǎng)銀限額管控。
開(kāi)展防詐宣傳活動(dòng)。該行在商場(chǎng)人流量較大處設(shè)置醒目橫幅標(biāo)語(yǔ)，并由柜面人員發(fā)放宣傳單，為群眾講解洗錢(qián)知識(shí)和防范電詐方法，力爭(zhēng)讓消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)在全社會(huì)蔚然成風(fēng)。
