江南時報訊 近日，一名宿遷戶籍年輕客戶來到泗洪農商銀行轄內支行辦理社保卡激活業務。工作人員對其進行風險提示后，請該客戶在《開設個人銀行結算賬戶涉通訊網絡新型違法犯罪法律責任及防范提示告知書》上簽字時，客戶表現較為抗拒，并在知曉該行社保卡納入賬戶分類分級管理后，放棄辦理激活并離開營業廳。不久后，兩名淮安戶籍男子進入該支行營業廳要求開立銀行卡，當工作人員詢問其開卡用途時，均稱是在當地參加其表哥婚禮順便開一張銀行卡使用，交談中含糊其詞，不能表達其開卡的真實用途。
這幾名客戶的可疑舉動引起了工作人員的警惕，支行會計主管再次認真核實其身份，并通過聯系所在村委會會計了解到客戶所說婚禮為虛假情況。經觀察，客戶說話明顯前后矛盾，試圖掩蓋其互相認識并串通開卡的行為，同時，工作人員發現一名宿遷戶籍客戶正在營業廳門口車內通過電話指揮淮安籍客戶開卡。隨即工作人員對出借賬戶以及違規使用的風險、危害進行了解釋說明，兩人也不再堅持開卡，離開了營業廳。
近年來，泗洪農商銀行始終嚴把賬戶開立準入關，堅持“了解你的客戶”原則，通過多樣化的盡職調查方式和核實手段，交叉驗證是否為可疑團伙開戶，目前已成功攔截多起高風險開卡事件，從源頭上有效防范了金融詐騙風險。
丁芳芳
