江南時報訊 近年來，電信網絡詐騙層出不窮、花樣百出，特別是跨境電信網絡詐騙更是隱匿性強、堵截難度大。近日，工商銀行蘇州張家港分行憑借專業的金融服務，成功為某進出口貿易企業客戶堵截一筆近20萬美元的電信網絡詐騙案件，為客戶挽回了損失，保障了資金安全，得到客戶的高度認可。
據了解，該進出口公司客戶至該行營業部提交了一筆境外海運費的電匯匯款，款項匯至越南的貨代公司，金額近20萬美元。客戶提出，該貨代公司在中東某國的銀行開立了新的銀行賬戶，本次要匯至新開的銀行賬戶。雖然客戶提交的業務材料齊全匹配，符合相應規定要求，但該行工作人員憑借過硬的業務素質以及高度的警覺性，發現收款人銀行國別存疑，結合之前的匯款特征察覺到該筆匯款需求存在異常，建議客戶再次核實。
起初，該客戶因對方公司著急催款，并且在集裝箱“一柜難求”的國際形勢下不愿配合，甚至提出出具公函，保證發生任何問題都由本單位自行承擔。但該行從客戶利益著想，仍然堅持讓客戶聯系海外公司確認情況。在該行員工的堅持下，客戶通過其他途徑了解得知，越南貨代公司的郵箱被盜，不法分子通過郵件將款項的收款賬戶更換成了中東某國的虛假賬戶，最終客戶及時取消了匯款，在該行的幫助下成功堵截了一筆近20萬美元的詐騙，客戶對該行的專業度表示了充分肯定和認可。
一直以來，工商銀行堅持以客戶為中心，認真對待客戶的每一筆業務訴求，以專業的素養維護了客戶權益，贏得了客戶認可。該行準確把握國際業務政策，始終堅持實質重于形式的原則，穿透性還原事實情況，保證業務的規范性、有效性。此次成功堵截跨境詐騙，是該行打造“境內外匯業務首選銀行”的一個剪影，充分彰顯了工行金融為民、專業服務的大行使命。
近期，該行還積極走進社區、鄉村、校園開展宣傳活動，持續提升金融服務質效，夯實反詐防火墻，守好客戶“錢袋子”，用心做好客戶的“金融衛士”。蘇工宣
