寧波銀行蘇州分行的金牌理財師陸家騰是IT出身，擅長制圖和做表，早兩年你如果說他會因擅長用數據說話成為金牌理財師，估計他自己都不信。
陸家騰的入職有些陰差陽錯，很長一段時間他都無法適應。轉機是一個雨天的午后，入職兩個月沒做成一筆業務的陸家騰在一家事務所門前躲雨，事務所里出來抽煙的年輕人和陸家騰聊了起來。原來年輕人做業績分析和趨勢評估時遇到了瓶頸。陸家騰看了兩眼他做的分析，說，“我替你做個數據模型吧。”搞定了難題的年輕人萬分感激，就問陸家騰在做什么，陸家騰講了自己的業務，年輕人沒聽明白。陸家騰說，“我還是再做個數據模型吧”，就快速用往期數據做了一個投資理財的收益模型。年輕人也是做數據分析的，看了一分鐘，就直接將所有工資買了陸家騰推薦的理財。陸家騰終于發現了適合自己的理財顧問模式，不擅長交流可以用數據說話，不擅長交際可以讓模型代言，從此一發不可收。
蘇阿姨喜歡買股票，賺賺虧虧，折騰幾年沒掙多少。陸家騰幫她測算了家庭收入、近年實際投資收益、和M2通脹比較的實際損益，然后重新為她規劃了資產配置：預留20%作為股票資金池，每年取出盈利，保留本金繼續操作；40%購買固收+產品，保證家庭資產穩定增值；30%購買權益類產品，比固收收益高，又比炒股風險低；10%購買活期理財，保證家庭現金流；再利用理財收益購買期繳年金險。數據拉出來，一年家庭綜合收益在10%左右，跑盈了通脹，更跑贏了她前幾年的“韭菜”生涯，保障了家庭的“資產底線”。
顧先生是一家企業的技術合伙人，有一定的數據分析能力和投資經驗，風險偏好低，鐘情港股類金融產品。今年一季度，顧先生自選的港股基金浮虧12%，情緒很不好。陸家騰感覺銀行統一提供的持倉分析有些簡單，不適合顧先生這種走技術路線的客戶，于是自己做表，結合KDJ、MACD、BOLL均已技術性底部等情況，為他追加了籌碼分布、市場前景，以及港股的信息面和支撐點分析……顧先生看到打包文件里每張數據表旁密密麻麻的備注說明，心服口服地聽從了陸家騰的建議。三季度，綜合收益已實現反彈。顧先生高興地說，陸家騰拉高了自己的“收益基準線”。
周先生是外貿公司老板，錢多任性，光股票賬戶就有7000萬。但陸家騰替他把數據一拉，直接說周先生差不多一年要虧掉200萬，只因公司掙錢，且股票的錢進進出出，所以看著不太明顯。陸家騰建議，“你就當虧掉了，先拿200萬試試”，又根據周先生的喜好設計了偏股型專戶產品組合，結果一年綜合收益24%。周先生開心地說，陸家騰為自己的資產創造了“增值第二曲線”。
用數據用模型說話，讓IT出身的陸家騰給客戶一種專業且實在的感覺，信賴他的人越來越多。陸家騰說，最近想做一個資產配置模型的小程序。原來，IT男的金牌理財師STYLE也可以這么酷。
(丁婷 高媛)
