江南時報訊（通訊員 欣仁）近年來電信詐騙、非法集資問題層出不窮，詐騙手段花樣繁多，給百姓帶來諸多隱患。看似普通的柜面取款業務背后，可能暗藏危機。今年上半年，興業銀行南京分行工作人員，憑借敏銳的觀察力、專業的職業素養，與公安機關攜手，成功堵截多起涉詐、涉賭資金轉出，有效阻斷了非法資金的轉移，受到轄區派出所書面表揚。
火眼金睛破謊言 警銀攜手堵截涉賭資金
今年6月12日中午，客戶劉某至興業銀行連云港分行營業部要求取款4萬元整。柜員查詢后發現，該客戶為“涉詐可疑高風險預警客戶”且為異地賬戶，6月9日、10日夜間有4筆款項異地轉入。柜員立即詢問該筆交易來源。客戶解釋，該四筆款項均為其前同事歸還的欠款，詢問其是否有匯款人的聯系方式，劉某聲稱因為欠款時間過長，與前同事起了沖突，還款后已將所有聯系方式刪除，問其前同事的籍貫，劉某含糊其辭，眼神閃爍。
為了資金安全，柜員立刻匯報主管并報警，經派出所核查，該客戶在某賭博平臺上進行網絡賭博，賭博獲利5萬元后提現至銀行卡。興業銀行連云港分行營業部識別異常，成功攔截4萬元涉賭資金出逃。公安機關也送來表揚信，肯定興業銀行連云港分行認真負責、高尚真誠的精神風貌。
購匯“洗白”可疑資金 異常交易引起柜員警覺
時間回到5月11日中午，客戶王某至興業銀行徐州云龍支行辦理柜面取現，柜員發現在一周前，客戶的該銀行賬戶多次與其同名他行賬戶進行小額轉賬往來交易。在該客戶來行前一天三方平臺賬戶轉入小額資金后，立即進行了港幣購匯交易，隨后賬戶又收到他人轉賬匯入95600元，用于港幣購匯。之后王某嘗試使用銀聯、數幣、手機銀行及電網充值等渠道轉移可疑資金，賬戶立刻被我行反詐規則管控。柜員迅速報告主管并將異常情況報至轄區派出所提醒轄內其他機構注意風險防范。
5月14日，客戶又至興業銀行徐州開發區支行取現，柜員識別出該客戶為先前告知的重點防范客戶，與主管一起，第一時間通知反詐專員聯系派出所民警，將王某抓捕歸案。經后續跟蹤，該客戶涉及電信詐騙，轉入資金為被詐騙資金，公安機關已受案，并對柜面工作人員提出書面表揚。
每一次詢問都是關切，每一次守護都見真心。截至5月31日，興業銀行南京分行轄內各級機構共堵截電信網絡詐騙或協助警方破獲涉詐等案件共6起，阻截涉案金額66.1萬元。其中，阻截柜面異常取現5起，累計金額36.1萬。阻止客戶受騙投資理財異常取現匯款1起，挽回客戶損失30萬。
近年，興業銀行南京分行秉承“金融為民”的服務理念，積極踐行金融機構社會責任，筑牢金融檢查安全防線。依托平臺管控，防范欺詐風險。不斷強化營業網點人員的風險防范意識，嚴格把控賬戶風險，成功攔截多起可疑資金取現、轉賬事件。截至5月31日，個人涉案賬戶數較去年減少45.2%，整體壓降效果顯著；積極宣傳普法履行社會責任，進社區、企業、學校開展普法教育達上百次；以案為鑒強化警示教育，邀請江蘇省公安廳民警開展反欺詐專題培訓，不斷提升員工識詐、防詐、反詐工作質效，切實筑牢金融反詐“防護網”，守牢人民群眾“錢袋子”。
