江南時報訊 隨著人口增長、經(jīng)濟快速發(fā)展以及能源消耗量的大幅增加，全球生態(tài)環(huán)境受到了嚴重挑戰(zhàn)，實現(xiàn)綠色增長已成為當前世界經(jīng)濟的發(fā)展趨勢。在低碳經(jīng)濟不斷發(fā)展的背景下，綠色金融遂成為全球多個國家著力發(fā)展的重點之一。綠色金融是推動實現(xiàn)碳達峰、碳中和，促進綠色低碳發(fā)展的重要力量，也是金融機構完善公司治理，妥善應對轉型風險的有效方式。
近年來，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”，09668.HK）高度重視發(fā)展綠色金融，在對綠色金融領域進行信貸投放時，根據(jù)項目本身的特點，差異化定制信貸產品。同時，該行還通過發(fā)放碳減排貸款，推動碳減排技術的應用和普及，促進清潔能源和低碳技術的發(fā)展。
目前渤海銀行已將“雙碳”和綠色作為根本性的戰(zhàn)略轉型方向，明確在該行“四五”戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃中提出綠色金融戰(zhàn)略，不僅體現(xiàn)了高度的責任感和使命感，也展現(xiàn)出該行積極踐行綠色、健康、高質量發(fā)展之路的決心。
差異化定制綠色信貸產品
2022年6月，綠色金融發(fā)展迎來一份重磅文件，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》（以下簡稱《指引》）。《指引》首次提出開展全流程和全鏈條ESG監(jiān)管，并將綠色金融治理工作的責任明確到組織層級，同時要求銀行業(yè)、保險業(yè)從戰(zhàn)略高度推進綠色金融。
銀行是支持我國經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展的重要力量之一。今年以來，多家銀行發(fā)布綠色金融發(fā)展規(guī)劃，已將綠色金融提升至戰(zhàn)略高度，探索雙碳目標下的轉型路徑。
據(jù)《投資者網(wǎng)》觀察，渤海銀行作為總部設立在天津的全國性股份制商業(yè)銀行，高度重視發(fā)展綠色金融，并始終將綠色金融理念全面融入業(yè)務經(jīng)營活動之中。在該行制定的“四五”發(fā)展規(guī)劃中，明晰了綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，并成立董事會風險管理與綠色金融委員會和綠色金融領導小組，領導全行持續(xù)對節(jié)能減排、循環(huán)經(jīng)濟、清潔能源等企業(yè)和項目的提供金融支持。
近年來，渤海銀行不斷加大對綠色金融等領域的信貸投放，提高業(yè)務布局與實體經(jīng)濟的契合度。渤海銀行財報顯示，截至2022年末，該行綠色貸款余額273.05億元，比上年末增加25.86億元，增長10.46%。其中，清潔能源產業(yè)貸款51.82億元，比上年末增加17.2億元，增長49.68%。在對綠色金融領域進行信貸投放時，渤海銀行還根據(jù)項目本身的特點，差異化定制信貸產品，有力支持綠色項目的順利推進。例如，在支持與服務運營天津市垃圾焚燒處理及發(fā)電的重點綠色項目時，渤海銀行試點建立“動態(tài)管理+重點項目溝通對接”機制，深入研究并結合企業(yè)經(jīng)營與融資的實際情況，差異化定制“綠色特定資產支持貸款”信貸產品，針對性開發(fā)風險評估模型，特色化落實系統(tǒng)支持。
不僅如此，為倡導市民綠色出行、低碳生活，渤海銀行總行及天津分行、天津市公共交通集團(控股)有限公司、中國銀聯(lián)天津分公司、天津公交易通科技有限公司、銀聯(lián)商務天津分公司共同開啟了“1分錢乘公交，暢享綠色出行”主題活動。廣大乘客只需下載“渤海銀行手機銀行6.1”，通過“掃一掃”中的“交通出行”功能開通公交乘車碼，即可安全便捷的掃碼乘坐天津市區(qū)公交車，同時每天更有最多兩次機會享受1分錢乘車的優(yōu)惠。
渤海銀行在新版手機銀行中推出“交通出行乘車碼”，是基于產品與服務的創(chuàng)新，建設數(shù)字化銀行、生態(tài)銀行，普惠天津市民，助力天津市綠色經(jīng)濟發(fā)展的又一重要舉措。通過開展“1分錢乘公交”活動，為廣大津門百姓提供高效的、綠色的、便捷的電子支付服務，引導天津市民向低碳環(huán)保的出行方式進行轉變，為綠色天津貢獻一份力量。
成為碳減排領域助力先鋒
為引導社會資金參與綠色金融市場發(fā)展，2021年，人民銀行設立碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項貨幣政策工具，支持碳減排重點領域的發(fā)展。截至2023年4月末，碳減排支持工具余額近4000億元，支持金融機構發(fā)放貸款約6700億元，帶動碳減排量超過1.5億噸。
根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定，渤海銀行將定期披露碳減排貸款的相關信息。這種透明度和責任感，不僅可以提高金融機構的社會信任度，也可以促使企業(yè)更加自覺地履行環(huán)境保護和碳減排的責任。碳減排貸款的專項用途是清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術等重點領域。這些領域是實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的關鍵所在。通過資金的支持，這些領域的企業(yè)和項目可以更好地開展研發(fā)創(chuàng)新，推動技術的應用和普及，促進清潔能源和低碳技術的發(fā)展。
公告顯示，2023年第一季度，渤海銀行在碳減排支持工具支持下，合計向5個項目發(fā)放碳減排貸款50578萬元，帶動的年度碳減排量為47.11萬噸二氧化碳當量，其中碳減排效應最為顯著的項目有重慶新能源汽車高強韌鋁合金零部件智能工廠項目。獲得碳減排支持工具以來，渤海銀行累計向11個項目發(fā)放碳減排貸款超19億元，帶動的年度碳減排量為82.79萬噸二氧化碳當量。
在具體項目實施方面，渤海銀行為支持傳統(tǒng)能源企業(yè)綠色升級，通過總分聯(lián)動，充分運用創(chuàng)新產品，合理設置授信方案，為東北地區(qū)某大型鋼鐵集團的企業(yè)煤氣綜合利用發(fā)電項目投放1億元碳減排支持工具再貸款業(yè)務。該項目充分利用余熱余氣，優(yōu)化能源配置，提高企業(yè)自發(fā)電量同時減少企業(yè)廢氣排放，形成節(jié)能減排的效益。預計該筆貸款可帶動碳減排量為150491.42噸。構建以新能源為主體的新型電力系統(tǒng)是電力行業(yè)實現(xiàn)碳達峰、碳中和的根本途徑。在該領域，渤海銀行昆明分行支持云南省構建以新能源為主體的新型電力系統(tǒng)。同時，該行還大力支持綠色制造，重點支持優(yōu)質上市公司、龍頭企業(yè)在云南省內的硅棒、硅片等光伏制造基地，積極支持新能源汽車產業(yè)關鍵原材料、零部件制造和產業(yè)化。
新型儲能是建設新型電力系統(tǒng)、推動能源綠色低碳轉型的重要裝備基礎和關鍵支撐技術，是實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的重要支撐。渤海銀行積極響應國家政策，布局新能源儲能行業(yè)，圍繞“光儲充”項目模式，充分創(chuàng)新綠色貸款產品，用好人行碳減排支持工具，支持地方新能源產業(yè)發(fā)展。渤海銀行南京分行大力支持當?shù)毓鈨Τ湟惑w化建設項目，在當?shù)丶扔型＼噲鲂略霾伎囟鄠€“光儲充”一體化充電網(wǎng)點，通過光伏發(fā)電后儲存電能，進而使用清潔能源供電，有效解決當?shù)匦履茉雌嚦潆娬九潆娙萘坎蛔愕膯栴}，提升綠電使用比例，助推當?shù)啬茉串a業(yè)轉型升級，支持當?shù)亟?jīng)濟走高質量發(fā)展之路。
由此可見，渤海銀行始終堅持經(jīng)濟責任與社會責任相統(tǒng)一，持續(xù)加碼布局綠色金融，在不斷推動信貸結構綠色調整、建立多元化的綠色金融產品體系的過程中，撬動更多金融資源向綠色低碳產業(yè)傾斜。
