江南時報訊 日前，魯同學匆忙來到南京工行燕山路支行辦理柜面匯款并稱線上沒法轉賬了要求增加線上轉賬額度。
網點客服經理按相關制度要求進行“三問二看一核對”，發現魯同學是郵電大學學生，在暑期進行兼職工作。但對收款人等信息全部都不知曉。網點客服經理感到可疑故進一步核查和詢問。
原來近日魯同學在線聯系到了一家名為“湖南帷楚影視”的暑假兼職，一開始競聘配音崗又以年齡較小為由讓魯同學轉為會計崗，并承諾每天都可以獲得不菲的報酬。魯同學在高額“薪酬”的誘惑下按照對接人員的指示下載了“湖南帷楚影視”的APP，同時接受了對接人員遠程指導就“上崗”工作了。
魯同學每天僅僅按照對接人員將轉入自己賬戶的資金再轉至指定賬戶就可以拿“工資”了，直到線上額度用完了才到銀行來進行柜面匯款。
客服經理聽后立刻意識到魯同學被騙了，不知不覺中變成了犯罪分子的“幫兇”。客服經理將相關情況匯報給業務主管，業務主管使用我行核查系統發現工商信息中根本就沒有這家公司信息，可以初步判斷該公司是虛假公司并涉嫌違法洗錢。網點選擇報警并同時告知魯同學被騙了。
轄內興隆大街派出所高度重視，幾分鐘后到達網點，在收集相關證據信息中發現：該案件涉及“湖南帷楚影視”的APP，涉案人員包括程某圓、陳某文等10多人通過魯同學賬戶進行轉賬，在短短兩、三天時間內一個賬戶的涉案金額達12277.65元。經公安機關專業分析中已初步判斷這是洗錢集團進行非法洗錢犯罪活動，并在魯同學明細中發現轉入的多個賬戶均涉及數字賬戶，是新型洗錢犯罪行為。銀行及時發現及時匯報給公安機關也為深挖涉案背景、涉案人員、涉案金額提供寶貴及時的重要線索。
現場告知魯同學不要貪圖高額薪酬，保護好自己，如果成為違法犯罪的“幫兇”將會接受公安傳喚的。同時也感謝南京工行燕山路支行提供寶貴的破案線索，對老百姓特別是剛進入社會的大學生防范洗錢風險能力不足的人群提供保護。
隨后將魯同學帶回興隆派出所做進一步專業審查。
近年來，隨著信息網絡技術的快速發展，數字人民幣的全國推廣，不法分子借助電信網絡等手段實施詐騙和洗錢，詐騙和洗錢手段不斷翻新，嚴重威脅人民群眾的資金安全。面對復雜的形勢，工商銀行時刻繃緊防范電信網絡詐騙之弦，堅守在反洗錢、反詐防騙的金融前線，筑牢客戶資金安全的防火墻，全力守護人民群眾的“錢袋子”。
營業網點會在大廳擺放各類反洗錢宣傳折頁，視頻設備播放反洗錢宣傳動畫，LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語，大堂經理對客戶進行面對面講解反洗錢、防電詐小技巧等方式，營造濃厚的反洗錢宣傳氛圍，向往來客戶宣傳反洗錢知識，筑牢銀行賬戶保護意識，進一步提高陣地宣傳效果。網點也會繼續通過開展集中宣傳活動，加強對老年人、學生、農民工等風險意識不強群體的宣傳教育，創新宣傳方式和載體，引導群眾和相關企業嚴格遵紀守法，主動維護經濟社會秩序，切實落實打擊洗錢犯罪，防范洗錢風險，守護人民財產安全。（劉智強）
