江南時報訊 今年以來，國務(wù)院及公安部聯(lián)合各大運(yùn)營商，為打擊、治理、懲戒實(shí)名制辦理賬戶以出售、出借、轉(zhuǎn)借等方式提供他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪或者其他違法犯罪的行為，開展了一場轟轟烈烈的“斷卡行動”。
工行鹽城亭湖支行營業(yè)部按照上級行規(guī)章制度，并結(jié)合實(shí)際情況，積極配合多行并舉防范單位賬戶風(fēng)險，從事前事中事后全流程部署，嚴(yán)防死守不給犯罪分子一絲一毫機(jī)會。
第一、事前防范，全面實(shí)地調(diào)查單位經(jīng)營狀態(tài)。
工行鹽城亭湖支行營業(yè)部在接收到客戶開戶預(yù)約申請時，第一時間由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理與單位法人聯(lián)系，預(yù)約時間上門核實(shí)實(shí)際經(jīng)營情況，實(shí)地走訪調(diào)查經(jīng)營地址，通過與法人親見交談過程中，對開戶單位形成初步了解，防范虛假開戶。
第二、事中核實(shí)，嚴(yán)格審查單位開戶資料把控開戶環(huán)節(jié)。
客戶經(jīng)理完成初步上門盡調(diào)以后，客服經(jīng)理與客戶預(yù)約前往網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶手續(xù)。開戶流程中，由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦的客服經(jīng)理與現(xiàn)場管理人員進(jìn)行第二道審查，觀察客戶是否具備網(wǎng)銀操作能力，充分提示客戶賬戶非本人使用的嚴(yán)重后果以及網(wǎng)銀U盾使用風(fēng)險，履行告知義務(wù)。
第三、事后監(jiān)督，持續(xù)關(guān)注單位經(jīng)營變更動態(tài)。
網(wǎng)點(diǎn)通過后臺系統(tǒng)監(jiān)測單位經(jīng)營變更動態(tài)，定時定期與工商注冊系統(tǒng)數(shù)據(jù)比對，如若發(fā)現(xiàn)單位發(fā)生變更，及時提醒客戶前來網(wǎng)點(diǎn)完善相關(guān)手續(xù)，保持我行信息與工商注冊系統(tǒng)德一致性，且對賬戶異常交易進(jìn)行回訪識別，如有問題及時管控。（崔晨）
