2025年以來，江蘇省徐州市公安局緊密結合本地實際，針對近期全國高發的“線上詐騙+線下取現+網約車投送”類案件，創新打造反詐預警模型，推進“小廣告”地推引流專項打擊和行業聯防機制建設，構建起“技術預警+專項打擊+社會共治”涉詐資金轉移立體化防控體系。截至目前，已成功攔截取現類案件被騙現金4017萬元，避免群眾后續損失超1.5億元，大額電信詐騙案件發案率同比下降四成。
創新模型精準預警
4月24日15時許，徐州市反詐中心“漢盾3期”模型預警：市民李某在多家銀行網點累計取現64萬元，交易行為異常。反詐民警立即啟動應急響應機制，在長達20分鐘的通話中，民警發現李某對資金用途表述含糊，多次提及投資理財，疑似遭遇詐騙。最終，在李某即將打車送走所取現金時被成功勸阻，為其挽回全部損失。
“當前詐騙團伙不斷翻新作案手法，通過現金托運、購買黃金、購物卡變現等方式逃避資金追查和打擊。”徐州市反詐中心副主任馬士文告訴記者，“漢盾3期”模型正是針對這一形勢研發的智能預警系統。該模型基于對近3年全市涉詐案件資金流的深度分析，提煉各類風險特征指標，從而實現動態風險評估，在超前預警和精準打擊兩方面發揮極大作用。
“對模型判定的高危數據實時推送，反詐中心通過電話回訪、大數據研判等手段進一步甄別疑似受害人，并由轄區公安機關逐一見面核查。”徐州市反詐中心民警朱子昂說，據此，可對同一客戶異常取現和購物的行為進行有效干預，以實現及時發現涉詐受害人從而提前攔截的目的，并可在“車手”（線下來取現金的馬仔）上門時順線抓獲涉詐嫌疑人，實現“預防+打擊”雙重效果。
據了解，“漢盾3期”模型自2024年10月15日運行以來，已成功預警取現案件251起，避免40萬元以上大額詐騙案件121起、百萬元以上大額案件38起，抓獲犯罪嫌疑人231人，取現類詐騙案件同比下降72.1%。
專項打擊凈化環境
4月1日，徐州市公安局對涉非法小廣告警情及12345投訴進行全面梳理匯總，并組織專人對每日非法小廣告警情進行匯總，圍繞相關線索進行分析研判，成功打掉一個專門為詐騙團伙提供地推引流服務的犯罪團伙，抓獲嫌疑人15名。
“境外詐騙團伙通過雇傭境內人員線下發放、張貼印有涉詐App二維碼的小廣告，吸引大量青少年、無業人員參與，嚴重影響社會風氣、城市形象和群眾財產安全。”徐州市反詐中心中隊長張海波介紹說，通過整合12345政務熱線、110警情、城管執法等各類數據源，構建“人員—設備—資金”關聯分析矩陣，建立“一案雙查”機制，既打擊前端貼碼人員，又深挖幕后金主。
多警種聯動，實施精準打擊。徐州市公安局結合本地實際，緊盯非法小廣告地推引流類違法犯罪，開展專項行動，分析規律特點、研究作案手法，探索搭建非法小廣告地推引流打擊模型，成立由刑警牽頭，治安、網安、巡特警、法制等部門參與的工作專班，對此類違法犯罪進行深入研判，發現各類線索兩萬余條。
針對違法犯罪人員集中在深夜或清晨執法薄弱時段，選擇流動人口多、監管難度大的區域作案，徐州市公安局集中資源開展“人車物網像”全要素偵控，廣泛組織發動社區民輔警、巡特警、城管、網格員、治保等力量，加強巡查發現，組織警力對明確的127余名嫌疑人開展集中抓捕，查扣引流小卡片3萬余張、非法小廣告29萬余張。
行業聯防源頭堵截
近日，豐縣貨拉拉司機王師傅接單時發現異常：發貨人要求將密封包裹直接送至鄰省某地，且反復強調“不準開箱檢查”。王師傅立即反饋到“鳳城前哨”微信專群。
豐縣公安局反詐騙中心民警迅速與王師傅聯系見面并找到下單人，在民警耐心講解勸導下，發貨人意識到遭遇了刷單詐騙，最終成功攔截4.5萬元被騙現金并全額返還給受害人。
“該類案件中受害人到銀行取出現金或購買黃金后，嫌疑人會要求其打包進行偽裝，更有甚者還藏在電飯煲、微波爐等電器中進行打包，然后指示受害人將打包物品交到嫌疑人下單的網約車司機手中投送至外地，以實現資金轉移。”豐縣公安局反詐中心主任王冰說，該局依托“鳳城前哨”工作機制已連續攔截新型電信詐騙22起，累計金額258萬余元。
為應對當前形式多變的電信網絡詐騙手段，徐州市公安局梳理出本地此類案例中涉及的網約車司機所屬平臺公司，逐一進行約談，進一步提升從業人員反詐識別能力和防范意識，對于可疑線索，鼓勵相關從業人員主動作為、積極舉報，全力協助公安機關偵破電信詐騙案件、攔截群眾被騙資金。
此外，徐州市公安局匯總研判162家金店、43家大型商超的異常消費信息和銀行營業網點相關信息，通過數據共享、流程優化、宣教結合等方式，構建“預警—攔截—阻斷”全鏈條反詐體系，實現專線互通、實時分享，提升反詐工作效率和精準度。
(王彪 王野)
