江南時(shí)報(bào)訊(通訊員 徐公軒 實(shí)習(xí)生 吳雨蒙)8月29日，江蘇省徐州市反詐中心通過(guò)“漢盾”資金反制模型比對(duì)發(fā)現(xiàn)，呂某某名下多張銀行卡有涉案嫌疑，隨即將線索推送至屬地公安機(jī)關(guān)開(kāi)展核查，成功打掉一個(gè)由12人組成的洗錢(qián)團(tuán)伙。
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手法加速迭代變化，大要案件頻繁發(fā)生。如何超前預(yù)警、精準(zhǔn)打擊，最大限度幫助群眾避免損失、降低損失？徐州市公安局堅(jiān)持把“千方百計(jì)減少群眾損失”作為反詐工作重要任務(wù)，深入研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪規(guī)律特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)，自主研發(fā)搭建了“漢盾”資金反制模型，在超前預(yù)警和精準(zhǔn)打擊方面發(fā)揮了重要的牽引作用。
“我們對(duì)全市2021年以來(lái)發(fā)生的632起大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行了全面梳理分析，發(fā)現(xiàn)這些案件具有案件類(lèi)型相對(duì)集中、作案過(guò)程持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)的共性特征。”徐州市反詐中心副主任馬士文告訴記者，徐州公安抓住電詐犯罪資金轉(zhuǎn)移核心——涉案銀行賬戶(hù)，對(duì)涉案銀行賬戶(hù)的資金流水特征進(jìn)行分析，提煉共性特征，為超前預(yù)警、精準(zhǔn)打擊工作尋求切入點(diǎn)。
以共性特征為切入點(diǎn)，以實(shí)戰(zhàn)需求為導(dǎo)向。徐州市公安局基于對(duì)大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件資金流規(guī)律特點(diǎn)的分析總結(jié)，開(kāi)展涉案銀行賬戶(hù)資金流逆向追蹤，創(chuàng)造性提出了“漢盾”資金反制模型“123”的建設(shè)策略，持續(xù)優(yōu)化模型數(shù)據(jù)，提升預(yù)警精準(zhǔn)度和打擊精確度。
“如果不是反詐中心民警及時(shí)勸阻，我就慘了！”今年6月初，銅山區(qū)張女士向網(wǎng)戀男友轉(zhuǎn)款6萬(wàn)元，對(duì)方吹噓有內(nèi)部渠道想要帶其投資掙大錢(qián)。“漢盾”模型篩查發(fā)現(xiàn)后，即向張女士電話提醒，但張女士稱(chēng)其為男友打款、對(duì)公安預(yù)警不以為意。反詐中心民警堅(jiān)信模型的精準(zhǔn)性，分析張女士應(yīng)深陷“殺豬盤(pán)”騙局，遂果斷上門(mén)開(kāi)展勸阻工作。最終在其手機(jī)中發(fā)現(xiàn)涉詐的投資理財(cái)APP且無(wú)法提現(xiàn)，張女士才意識(shí)到被騙，并坦白已籌集資金50萬(wàn)元準(zhǔn)備次日轉(zhuǎn)賬加大投資。
“模型搭建基于國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)和各類(lèi)警務(wù)資源信息等數(shù)據(jù)庫(kù)的高智能、高效率融合，緊緊抓住受害人初次轉(zhuǎn)賬后的黃金時(shí)間，在其轉(zhuǎn)賬過(guò)程中第一時(shí)間開(kāi)展人工干預(yù)，及時(shí)減損止損。”馬士文介紹，該模型的預(yù)警數(shù)據(jù)基本在3天之內(nèi)，數(shù)據(jù)鮮活，預(yù)警數(shù)據(jù)精準(zhǔn)度高達(dá)98.9%，截至目前，通過(guò)該預(yù)警模型共提前干預(yù)勸阻潛在受害人6萬(wàn)余人次。
8月18日，通過(guò)“漢盾”模型比對(duì)發(fā)現(xiàn)，銅山區(qū)王某的資金流水異常，涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，隨即推送至銅山分局，于當(dāng)日便將正在洗錢(qián)的5名犯罪嫌疑人全部抓獲。
據(jù)了解，“漢盾”資金反制模型在分析確定本地潛在受害人的同時(shí)，進(jìn)一步分析研判，在短時(shí)間內(nèi)迅速鎖定本地潛在涉案銀行卡賬戶(hù)。反詐中心組織專(zhuān)人對(duì)此類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)一步深度經(jīng)營(yíng)，研判分析開(kāi)戶(hù)人及隱藏在開(kāi)戶(hù)人背后的“卡頭”“卡販”，第一時(shí)間進(jìn)行落地打擊，并順藤摸瓜、拓線分析黑灰產(chǎn)犯罪，切斷犯罪鏈條，實(shí)現(xiàn)除根斷源式打擊。
“我是反詐戰(zhàn)線的一名新兵，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)實(shí)踐初步掌握了打擊犯罪分子的一些方法，但總感覺(jué)有些疲于應(yīng)對(duì)。‘漢盾’模型啟用后，讓我享有更多的信息資源，對(duì)本地跑分團(tuán)伙的分析研判事半功倍。”徐州市反詐中心民警劉磊感慨。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，徐州公安依托該反制模型，累計(jì)成功預(yù)警案件1356起，直接避免群眾損失6000余萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人625名，破獲案件682起，尤其是大額案件預(yù)警勸阻率超九成。
“反制模型緊密結(jié)合當(dāng)前電詐犯罪形勢(shì)，改變傳統(tǒng)打擊思維，以資金流逆向查詢(xún)?yōu)榍腥朦c(diǎn)，在受害人轉(zhuǎn)賬過(guò)程中及時(shí)干預(yù)、及時(shí)止損，有效壓降了大額案件發(fā)案率，切實(shí)減少了群眾財(cái)產(chǎn)損失。此外，對(duì)本地涉詐銀行卡違法犯罪，從以往被動(dòng)接受線索轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)偵查打擊，實(shí)現(xiàn)‘尾隨追打’向‘迎頭阻擊’轉(zhuǎn)變。”徐州市公安局副局長(zhǎng)劉麗濤說(shuō)。
