近期，常熟市警方連續(xù)破獲“幫信”“跑分”專案，抓獲嫌疑人11名，查獲作案手機60余部、銀行卡百余張，涉案金額近2億元，抓獲涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的犯罪嫌疑人11人，有力打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件上下游黑色產(chǎn)業(yè)。
斷卡專案一：成功搗毀涉案1.1億“幫信”團伙
案件線索查到了“隱形富豪”？
2021年7月，市民徐先生報警稱：其在家突然接到一個陌生號碼的來電，對方聲稱將徐某某的快遞弄丟了，現(xiàn)在由其為徐先生辦理理賠，徐先生由于沒有收到快遞，便信以為真咨詢對方怎么辦理。在添加了對方的微信之后，徐先生便在對方“熱情耐心”的服務(wù)下一步步走進了對方設(shè)下的圈套里，為了證明自己的信用，徐先生把賬戶和貸款借的8500元都匯入了對方的指定賬戶。對方承諾一天之內(nèi)會把這8500元以及理賠款等一起返還給徐先生，可是理賠款沒等到，卻等到了快遞。徐先生怎么也聯(lián)系不上對方，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。
民警立即開展調(diào)查，在對案件進行偵查中，一個涉案的銀行卡賬戶進入了警方的視線。這個賬戶在徐先生匯款的資金流動鏈條上出現(xiàn)過，登記的戶主為陳某（女，40歲），居住地就在常熟。初查下來，這個陳某并無明顯異常，只是一個普通人。但進一步調(diào)查后民警發(fā)現(xiàn)，這個賬戶并非閑置賬戶，確實是陳某自己在使用。
這個發(fā)現(xiàn)引起了民警的警覺。陳某目前并沒有固定工作，收入應(yīng)該不會很高，可是賬戶的銀行卡流水竟高達數(shù)千萬元，這是“隱形富豪”還是另有隱情？偵查人員立即順藤摸瓜，而不斷的深挖線索后發(fā)現(xiàn)，這很可能是一個多人共同參與的“幫信”團伙。
周密部署全殲“幫信”團伙
由于只需要轉(zhuǎn)賬取錢等操作就可以實施犯罪，因此幾名嫌疑人一般不會聚集在一起進行操作，但通過對嫌疑人的日常活動分析，他們之間的聯(lián)系較為密切。為了避免嫌疑人之間信息泄露，就需要同一時間進行抓捕。
警方立即制定抓捕計劃，經(jīng)過前期周密部署， 8月26日，民警兵分三路，分別在三處公寓房內(nèi)抓獲嫌疑人陳某、王某等4人，現(xiàn)場查獲作案手機5部、銀行卡37張。4人的上線，犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安機關(guān)投案自首。
親戚朋友齊上陣
涉案金額超一億
據(jù)陳某交代，她之前是在一家酒吧喝酒時認識了林某申，并互留了微信。今年初，林某申打電話給陳某，讓其辦幾張銀行卡給自己網(wǎng)絡(luò)博彩平臺轉(zhuǎn)賬使用。陳某有點猶豫，但是林某申承諾每個月每張卡付給其1500元，在金錢的誘惑下，陳某立即答應(yīng)了。
陳某的丈夫王某在聽到妻子提起這樁“生意”后，雖然明知這種賺錢方式是違法的，不僅一同參與了進來，還新辦了幾張銀行卡“擴大生產(chǎn)”。為了增加收入，陳某又以各種理由讓母親去新辦理了幾張銀行卡。母親雖然覺得有點不對勁，但事后也并未制止，沒想到就這樣稀里糊涂的被拉下了水。
很快，當(dāng)前的銀行卡已經(jīng)難以應(yīng)付大量的資金流轉(zhuǎn)，考慮到“肥水不流外人田”，陳某又將這“好生意”推薦給了閨蜜邵某，并從中每張卡抽成500元。他們將出售給林某申的數(shù)家銀行的銀行卡，以及與銀行卡綁定的手機卡、二手手機等一起打包發(fā)往外地寄給了林某申。
截止陳某等人被警方抓獲時，陳某一家人一共獲利3萬元左右，邵某獲利4000元左右，他們的銀行卡賬戶中卻一共走過了高達1.1億元的資金流水。目前，陳某、林某申等人均因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦當(dāng)中。
斷卡專案二：想要輕松致富的“跑分人”
只要動動手指，包吃包住還能輕松月入數(shù)萬，這樣的“好事”你相信嗎？
今年10月，常熟市公安局服裝城派出所接到線索，發(fā)現(xiàn)一男子使用的銀行卡交易異常頻繁，可能涉嫌幫助“跑分”洗錢。所謂“跑分”，原本是一個計算機方面的名詞，而在網(wǎng)絡(luò)犯罪中，特指通過銀行賬戶或第三方支付賬戶，幫助不法分子轉(zhuǎn)移涉賭、涉詐等“黑金”的違法犯罪行為。
接到線索后，辦案人員立即對該銀行卡展開分析研判，發(fā)現(xiàn)該銀行卡一天之內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易達五六百萬，且交易過為頻繁，進賬不到幾分鐘就出賬了，有著非常龐大的資金流水轉(zhuǎn)賬。很快，辦案人員明確了該男子的身份信息為劉某。經(jīng)調(diào)查，劉某今年38歲，來常熟還不到半年，也沒有固定工作，那么銀行卡上的錢到底是哪兒來的呢？
經(jīng)過進一步偵查，警方認為劉某很有可能是在“跑分”，并且發(fā)現(xiàn)他的背后藏著一個有著6名成員的“跑分”團伙。
這些作案人員行動十分隱秘，晝伏夜出，而且還“狡兔三窟”的設(shè)置了不同的“工作點”。為了能將這個團伙一網(wǎng)打盡，警方經(jīng)過一個多星期的伏擊守候和周密布控，終于在11月12日，在“工作室”和“宿舍”等多個地點，一舉抓獲犯罪嫌疑人黃某曉、楊某生、楊某躍、徐某平、江某、劉某6人。
經(jīng)了解，劉某在一個辦公通訊軟件上偶然認識了所謂的“上級老板”，聲稱有“工資日結(jié)、月入過萬”的工作。劉某聽了“業(yè)務(wù)流程”后，便在“高薪”的誘惑下開始轉(zhuǎn)賬運作。為了完成“業(yè)務(wù)”，劉某又將朋友黃某曉、楊某生等5人拉入了伙。“老板”建了一個工作任務(wù)發(fā)布群，在群里下發(fā)非法博彩平臺的賬號，并指令劉某他們向?qū)?yīng)賭博平臺充值分數(shù)，或者在劉某等人收到“老板”發(fā)來的資金之后，再迅速轉(zhuǎn)移到指定的賬戶上。上家“老板”給劉某他們提供了大量手機，每部手機綁定了幾個銀行的APP和銀行卡，這就成了劉某等人開展“工作”的工具。他們通過“老板”在群里下發(fā)的博彩平臺和銀行賬戶進行“上分”，平均日轉(zhuǎn)賬流水達五六百萬。
此外，為了給員工提供一個隱蔽的工作環(huán)境，劉某還積極做好“后勤保障”，在一個小區(qū)里租賃了兩間房屋，交替作為“休息室”和“工作室”，來避免被警方發(fā)現(xiàn)。可沒想到，“老板”承諾的工資還沒到手，就被警方查獲。
最終經(jīng)警方清點核實，共查獲作案手機40余部、銀行卡120余張，6人共計涉案金額已經(jīng)超過了8000萬元。目前，該六人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪已被常熟市公安局依法刑事拘留，案件正在進一步辦理中。
“賣卡”、“跑分”危害大
警方提示莫掉以輕心
如同上述兩起案例中看到的，不管是賣卡還是“跑分”，都會成為整個網(wǎng)絡(luò)犯罪鏈條上的關(guān)鍵一環(huán)。以為自己只是賣了一張卡，或者轉(zhuǎn)個賬，只付出一點“成本”就能得到收益，實際上付出的遠不止于此。一時的快錢不能賺一輩子，卻有可能對自己的人生留下污點，更對社會、對他人造成巨大損失。
今年以來，常熟警方針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游犯罪產(chǎn)業(yè)鏈進一步采取高壓嚴打態(tài)勢，共計抓獲293人，其中3人以上跑分團伙共計33個214人，涉案金額3億余元。
根據(jù)《刑法修正案（九）》第287條之二的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪規(guī)定：“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)介入、服務(wù)器托管、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
在此警方提醒，廣大市民要妥善保管、使用銀行卡、電話卡等，嚴禁出借、出租、出售、買賣行為，否則將可能因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。
除法律處罰外，相關(guān)人員可能還將面臨其他懲戒。根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。人民銀行將上述信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。因此，用戶可能要面臨信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴管賬戶等處罰。張佳
