“老先生，請問您是給誰轉賬，認識對方嗎？”
“給我的外甥女打錢，裝修房子用的。”
雖然面前的老人對答如流，但是當班柜員小陳卻發現老人口中的“外甥女”十分可疑。
近日上午，一位八旬老人來到建行南京漢中門大街支行，強烈要求解除銀行卡管控，并存入現金3.8萬元。為其辦理業務的柜員小陳便按照流程對客戶信息進行核實、查詢其銀行卡交易流水及管控原因。但是小陳發現，發現老人的銀行卡不僅處于高風險狀態，近期有多筆現金入賬，并在短時間內立即通過三方支付軟件轉出，且交易名稱均顯示為“售后服務”。
可疑的交易情況立即引起了小陳的警覺，在多次核實收款人信息及轉賬用途后，老人不自然的眼神讓小陳更加確信心中的想法。
為了再次核實對方身份，小陳“迂回”詢問老人能否致電外甥女進行核實，在核實完成后方可解除銀行卡管控。老人隨即撥打了電話，但電話接通后，老人直接離開了業務辦理區，徑直走到網點門口與“外甥女”電話。通話結束后，老人回到業務辦理區，表示什么業務都不辦了，要求拿回銀行卡。
擔心老人會因辦理業務受阻，在“外甥女”的指使下前往其他銀行或網點繼續辦理業務，小陳立刻將相關情況報告網點負責人。網點迅速行動，網點負責人第一時間報警尋求警方幫助，而小陳和網點主管則負責穩住老人。
警方到達現場了解情況后，當場撥打“外甥女”電話進行身份核實，結果電話那邊的“外甥女”無法提供相關信息。一旁的老人則改口解釋道其并非親外甥女。在要求聯系老人子女進行核實遭到拒絕后，警方將老人請至派出所做進一步問詢。
面對日益多樣、隱蔽的電信網絡詐騙手段，建行南京分行積極承擔社會責任，定期組織員工學習反詐反洗錢警示教育短片，持續提高員工風險辨識能力，同時積極走進周邊商戶和社區，傳播金融和反詐知識，努力將風險消除在萌芽，守護群眾資金安全。
