江南時報訊 “走街串巷”普及金融知識、常見電信詐騙案例分析、完善風險識別和攔截機制……為切實保護社會公眾財產安全，進一步營造“全民反詐”的深厚氛圍，切實履行銀行業在反詐宣傳中的重要推動作用，堵截不法分子設詐轉移鏈條。 近期，渤海銀行徐州分行積極組織開展一系列防范電信網絡詐騙犯罪專項宣傳活動及治理工作。
線上線下齊發力
守護人民群眾“錢袋子”
壓實責任，夯實防范電信詐騙工作陣地。渤海銀行徐州分行將防范電信網絡詐騙犯罪宣傳活動及治理工作作為常態化工作來抓，成立了以分行主要負責人為組長、各部室主要負責人為成員的領導小組，明確了牽頭部門及各部門工作職責，持續不斷開展形式多樣的行內行外防電信網絡詐騙宣教活動。
渤海銀行徐州分行充分利用營業網點廳堂陣地，營造宣傳氛圍。在網點LED顯示屏、廣告機滾動播放“警惕電信網絡詐騙 提高風險防范能力”等宣傳標語；在廳堂及櫥窗擺放懸掛宣傳海報，在公眾教育區、敬老宣傳區擺放宣傳折頁供客戶隨時取閱；大堂經理隨時向等候區客戶發放宣傳資料，宣傳反詐知識等等。特別是針對老年群體反詐知識相對匱乏、風險防范意識較薄弱等情況，該行積極開展以“守護夕陽美 金融助老”為主題的適老金融課堂。理財經理分批將老年客戶邀請至營業網點參加適老課堂，重點講解了以孩子在外地出意外、以房養老、參加養生活動送禮品等老年人容易上當受騙的案件，通過典型案例分析，向老年客戶講解犯罪分子的慣用手段、作案方式，提醒老年朋友們日常生活中要注意防范，提高甄別真偽的能力，提升防騙意識及識騙能力。
為拓寬宣教廣度和深度，多次走進街邊商鋪、市場，重點圍繞當前常見的刷單返利、虛假網絡投資理財、冒充電商物流客服、虛假網絡貸款、虛假征信、虛假購物服務、冒充領導熟人、網絡游戲產品虛假交易、冒充公檢法機關詐騙及裸聊敲詐等高發案件，積極開展宣傳工作。通過典型案例剖析，向市民揭露詐騙技倆，告知他們如何防范上當受騙，提升反詐意識及反詐能力。
以線成面多聯動
共建全民反炸“防火墻”
渤海銀行徐州分行加強源頭把控，嚴格按照“了解你的客戶”要求，了解客戶真實開戶意愿、開戶目的、交易用途等，根據對客戶身份核實程度、客戶使用需求等情況，確定賬戶類別和功能,針對客戶不同需求及其風險特征設定不同賬戶功能。審慎與客戶約定并合理動態調整非柜面交易限額和身份核驗方式，充分運用賬戶分類管理制度和各渠道交易限額管理機制，針對客戶實際使用需求合理約定開立賬戶類型、開通賬戶功能、選擇渠道身份認證工具和設置交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符，杜絕開戶后賬戶功能和交易限額“一開全放”。
該行加強協同聯動，完善風險識別和攔截機制。分行相關部門加強客戶信息和隱私保護，嚴格落實公安機關等有權機關對買賣個人信息和買賣銀行賬戶的管理要求。在日常業務開展過程中如發現可疑線索，主動對接人行、金管分局、公安機關、銀聯及其他社會治理網格，實現典型案例分析和信息共享，提高風險監測能力。營業網點積極依托各類涉案資金網絡查控管理平臺，全方位、多途徑開展對涉案賬戶的快速查詢、緊急止付和凍結工作。
渤海銀行徐州分行注重強化內部管理，加強業務學習，規范業務流程，提升異常賬戶交易發現、堵截、處理能力，積極防范打擊出租、出售、出借、收購銀行賬戶和支付賬戶行為，切斷違法犯罪活動資金結算服務通道；主動加強與市場監管、稅務、公安等部門的協作，全面排查清理異常賬戶，切實推進防范電信網絡詐騙工作的開展，筑牢百姓錢袋防火墻。
