江南時報訊 “警銀攜手齊斷卡，聯動共治顯擔當。”11月中旬，常州市公安局天寧分局為中信銀行常州分行送上錦旗，對該行自“斷卡”行動以來積極協助公安機關堵截電信網絡詐騙，主動、精準識別可疑人員，提供線索，幫助公安機關抓獲涉詐人員表示感謝。
今年8月，王某、陳某（化名）先后來到中信銀行常州分行轄屬支行要求辦理銀行卡開戶，網點工作人員按照正常流程引導辦理。經聯網系統對開卡用戶的基本信息和交易數據進行風險分析后，該行系統發出預警，提示這兩名人員存在他行涉案賬戶。該情況立刻引起支行員工的警覺，于是迅速匯報支行負責人。支行經過分析發現，兩人均來自外省，登記的職業信息都為娛樂場所人員，結合近期上級行對電信詐騙的相關案情提示，支行初步判斷這兩名人員可能涉嫌電信詐騙，且團伙流竄開卡作案可能性極大。
支行第一時間向常州天寧公安分局反詐中心報告此事，并全力協助警方提供了兩名可疑人員賬戶交易特征等重要信息。根據該行提供的線索，警方“順藤摸瓜”進行深入調查，成功追捕到包括王某、陳某（化名）在內的9人開辦販賣“兩卡”（銀行卡、電話卡）團伙，追贓挽損100余萬元。
當前，“兩卡”案件形勢嚴峻，如何做好風險防范，筑牢“兩卡”防線，確保廣大人民群眾的合法權益不受侵害，同時保障銀行業務的安全運營，成為銀行機構與公安機關共同關注的重點與難點。未來，中信銀行常州分行將繼續擔起“金融衛士”的使命職責，通過“人防+技防”開展反詐防詐工作，強化銀行賬戶風險管理，做好涉案人員及賬戶的識別、預警和防控工作，持續提升員工風險防范意識及風險事件的應急處置能力，全力保障公眾資金安全，守好人民群眾的錢袋子。
